投資実績Ｒ7.1.26

今後、どのように増えていくのかイメージしやすいように実績を載せていきます。

参考になれば、幸いです(^^♪

旧ＮＩＳＡ（Ｒ4.3積立開始～Ｒ5.12積立終了）

旧ＮＩＳＡ自体は終了していますが、それまでの利用分は制度として残っているため、

20年そのまま投資した状態を継続できます。

令和4年3月から毎月3万円、ボーナス月に5万円の積立。

令和5年12月に積立終了。

元本　72万円　

収益　＋52万円　

合計　124万円

ＮＩＳＡのため非課税にて現段階で引き出すと額面のまま引き出せます。

ＮＩＳＡ利用していなかった場合、52万×20％＝10万４千円が課税対象となり減額されます。

新ＮＩＳＡ（Ｒ6.1～　継続中

ＳＢＩ証券にて、毎月下記の投資信託にそれぞれ5万円ずつ投資しています。入れ替えなどもしてしまい、数は合っていません。

オールカントリー　　

　所得金額　65万円　→　評価額　74.2万円　　　　

　→　評価益9万円　　1年利回り＋14.2％

全米株　　　　　　　

　所得金額　60万円　→　評価額　70.8万円　　　　

　→　評価益10.8万円　1年利回り＋18.0％

計算式　＝　評価益　/　所得金額　*　100　

ＩＤＥＣＯ

Ｒ6．1にＳＢＩへ移管手続き実施。毎月2万円積立。

Ｒ7.2　毎月5千円に変更。